PNB scam case : भगोड़े हीरा कारोबारी (Fugitive diamond trader) मेहुल चोकसी (Mehul Choksi) को बेल्जियम में गिरफ्तार कर लिया गया है. चोकसी को पंजाब नेशनल बैंक (पीएनबी) घोटाला मामले (PNB scam case) में गिरफ्तार किया गया है और यह कार्रवाई भारत के अनुरोध पर बेल्जियम पुलिस (Belgian police) ने की। अब फरार मेहुल को भारत प्रत्यर्पित करने के प्रयास शुरू हो गए हैं। यह जानकारी भारतीय जांच एजेंसियों की मदद से सामने आई है। चोकसी पर करीब 14,000 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी का आरोप है।

क्या है 14,000 करोड़ रुपए का पीएनबी घोटाला?
चोकसी की कंपनी गीतांजलि जेम्स (Gitanjali Gems) और अन्य ने कुछ बैंक अधिकारियों के साथ मिलीभगत करके पंजाब नेशनल बैंक (Punjab National Bank) के साथ धोखाधड़ी का अपराध किया, जिसमें निर्धारित प्रक्रिया का पालन किए बिना धोखाधड़ी से एलओयू (Letters of Undertaking) जारी किए गए और एफएलसी (विदेशी ऋण पत्र) जारी किए गए। बैंक को गलत तरीके से नुकसान पहुंचाया गया। ईडी ने अब तक चोकसी के खिलाफ तीन आरोपपत्र दायर किए हैं। सीबीआई ने भी उनके खिलाफ इसी तरह का आरोपपत्र दायर किया है। चोकसी पर बैंक से 13,840 करोड़ रुपये से अधिक की धोखाधड़ी का आरोप है।

मेहुल चोकसी के साथ घोटाले में कौन शामिल है?
सीबीआई और ईडी ने मामला चोकसी के गीतांजलि समूह के बैंकिंग प्रमुख विपुल चितलिया, समूह की वित्त टीम के सदस्य दिवंगत दीपक कुलकर्णी और पीएनबी के पूर्व मुख्य प्रबंधक गोकुलनाथ शेट्टी सहित प्रमुख व्यक्तियों द्वारा प्रस्तुत साक्ष्यों और दस्तावेजों के आधार पर दर्ज किया था। उनके बयानों और साक्ष्यों से एजेंसियों को साजिश के दायरे को उजागर करने में मदद मिली, जिसमें विस्तार से बताया गया कि किस प्रकार बैंक को धोखा देने के उद्देश्य से धोखाधड़ी की योजना बनाई गई और उसे क्रियान्वित किया गया, जिसके बाद व्यवस्थित तरीके से धन शोधन और लूट की गई।

पीएनबी घोटाले का विवरण
नीरव मोदी और मेहुल चोकसी घोटाला फरवरी 2018 के पहले सप्ताह में सामने आया, जब पंजाब नेशनल बैंक ने सेबी और बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज को 11,356 करोड़ रुपये के घोटाले के बारे में सूचित किया। बाद में पीएनबी ने सीबीआई को 1,300 करोड़ रुपये की नई धोखाधड़ी के बारे में जानकारी दी। जांच में पता चला कि बैंक के विदेशी मुद्रा विभाग के उप प्रबंधक गोकुल नाथ शेट्टी ने एक अन्य बैंक अधिकारी मनोज खरात के साथ मिलकर नीरव मोदी और मेहुल चोकसी की कंपनियों को फर्जी एलओयू जारी किए। बैंक से जानकारी छिपाने के लिए CBS सिस्टम यानि कोर बैंकिंग सिस्टम को दरकिनार कर दिया गया, बैंक के लिए रिकॉर्ड भी नहीं बनाए गए।

पीएनबी कर्मचारियों ने भी किया समर्थन
नीरव मोदी और उसके आदमियों ने अपने लेन-देन के लिए पंजाब नेशनल बैंक के दो कर्मचारियों को अपने साथ जोड़ा था। उन्होंने धन हस्तांतरण के लिए ‘स्विफ्ट’ लेनदेन प्रणाली का उपयोग किया, जिसके माध्यम से वे दैनिक बैंकिंग लेनदेन को संसाधित करने वाली कोर बैंकिंग प्रणाली को धोखा देते रहे। फिर, नीरव मोदी की कंपनी के लोगों ने इन फर्जी LoUs का सहारा लिया। इसके बाद उसने एक्सिस और इलाहाबाद जैसे बैंकों से डॉलर में ऋण लिया। इसके बाद नीरव मोदी से जुड़े नोस्ट्रो खातों से धनराशि स्थानांतरित कर विदेश की कुछ कंपनियों को भेजी गई।

पीएनबी घोटाला कैसे उजागर हुआ?
जब बैंक की विदेशी मुद्रा शाखा में गोकुलनाथ शेट्टी की जगह दूसरे अधिकारी ने कार्यभार संभाला तो नीरव मोदी और मेहुल चोकसी के लोगों ने एलओयू तैयार करने के लिए उनसे संपर्क किया। बैंक अधिकारियों ने वचन पत्र जारी करने से पहले 100% नकद मार्जिन मांगा। तीनों कंपनियों ने बहाना बनाया कि उन्होंने पहले ही बैंक से यह सुविधा ले ली है, तो अब उनसे मार्जिन कैश क्यों मांगा जा रहा है? दरअसल, नीरव मोदी ने कई बार समय पर पैसा लौटाकर न सिर्फ बैंक अधिकारी का भरोसा जीता, बल्कि उसे रिश्वत के तौर पर बड़ी रकम भी दी।

मेहुल चोकसी एंटीगुआ कैसे पहुंचा?
भगोड़ा मेहुल चोकसी निवेश के जरिए एंटीगुआ और बारबुडा की नागरिकता हासिल करने के बाद 2017 में भारत से भाग गया था। घोटाले की खबर सार्वजनिक होने और उसके खिलाफ गिरफ्तारी वारंट जारी होने से पहले ही चोकसी जनवरी 2018 में भारत से एंटीगुआ भाग गया था। उसके खिलाफ इंटरपोल वारंट भी जारी किया गया था और उसे भारत वापस लाने के लिए प्रत्यर्पण की कार्यवाही शुरू की गई थी। चोकसी ने प्रत्यर्पण आदेश के खिलाफ अपील की थी और तत्कालीन प्रधानमंत्री गैस्टन ब्राउन ने कहा था कि अपील पूरी होने के बाद चोकसी को प्रत्यर्पित कर दिया जाएगा।

मेहुल चोकसी कहां है?
65 वर्षीय चोकसी फिलहाल अपनी पत्नी प्रीति चोकसी के साथ रह रहे थे, जो बेल्जियम की नागरिक हैं। 15 नवंबर 2023 को चोकसी को बेल्जियम के अधिकारियों द्वारा एफ रेजीडेंसी कार्ड जारी किया गया, जिसके लिए बेल्जियम सरकार को गलत जानकारी दी गई। चोकसी ने अपनी एंटीगुआ की नागरिकता का खुलासा भी नहीं किया था और उसका अगला कदम कैंसर के इलाज के लिए स्विट्जरलैंड भागने का था, लेकिन उससे पहले ही बेल्जियम पुलिस ने उसे घेर लिया।