मुंबई। भारतीय रिजर्व बैंक (Reserve Bank of India) ने एचडीएफसी बैंक लिमिटेड (HDFC Bank Ltd) पर ‘अपने ग्राहक को जानें (KYC)’ पर जारी निर्देशों का पालन न करने के लिए 75 लाख रुपये और पंजाब एंड सिंध बैंक पर 'बड़े सामान्य जोखिमों के एक केंद्रीय भंडार का निर्माण सभी बैंकों में को लेकर जारी निर्देशों का पालन न करने पर 68.20 लाख रुपये का जुर्माना किया है। केन्द्रीय बैंक ने बुधवार को जारी बयान में कहा कि इन दोनों बैंकों को लेकर 24 मार्च 2025 को आदेश जारी किया गया था। उसने कहा कि एचडीएफसी बैंक पर यह जुर्माना बैंकिंग विनियमन अधिनियम, 1949 की धारा 46(4)(आई) के साथ धारा 47ए(1)(सी) के प्रावधानों के तहत लगाया गया है। 

31 मार्च, 2023 तक बैंक की वित्तीय स्थिति के संदर्भ में बैंक का पर्यवेक्षी मूल्यांकन के लिए वैधानिक निरीक्षण किया गया था। निर्देशों का पालन न करने के पर्यवेक्षी निष्कर्षों और उस संबंध में संबंधित पत्राचार के आधार पर, बैंक को एक नोटिस जारी किया गया था। बैंक के जवाब और उसके द्वारा की गई अतिरिक्त प्रस्तुतियों पर विचार करने के बाद रिजर्व बैंक ने पाया कि बैंक के खिलाफ आरोप सही है जिसके लिए मौद्रिक दंड लगाया जाना उचित है। बैंक ने अपने आकलन और जोखिम धारणा के आधार पर कुछ ग्राहकों को निम्न, मध्यम या उच्च जोखिम श्रेणी में वर्गीकृत नहीं किया और बैंक ने प्रत्येक ग्राहक के लिए एक विशिष्ट ग्राहक पहचान कोड के बजाय कुछ ग्राहकों को कई ग्राहक पहचान कोड आवंटित किए।

रिज़र्व बैंक पंजाब एंड सिंध बैंक पर 'बड़े सामान्य जोखिमों के एक केंद्रीय भंडार का निर्माण - सभी बैंकों में' पर जारी कुछ निर्देशों का पालन न करने पर 68.20 लाख रुपये का मौद्रिक जुर्माना लगाया है, जिसे 'बड़े क्रेडिट पर सूचना का केंद्रीय भंडार रिपोर्टिंग में संशोधन' और 'वित्तीय समावेशन - बैंकिंग सेवाओं तक पहुंच - बुनियादी बचत बैंक जमा खाता के साथ पढ़ा गया है। यह जुर्माना बैंकिंग विनियमन अधिनियम, 1949 की धारा 46(4)(आई) और 51(1) के साथ धारा 47ए(1)(सी) के प्रावधानों के तहत आरबीआई को प्रदत्त शक्तियों का प्रयोग करते हुए लगाया गया है।

आरबीआई द्वारा बैंक की वित्तीय स्थिति के संदर्भ में 31 मार्च, 2023 तक बैंक के पर्यवेक्षी मूल्यांकन के लिए वैधानिक निरीक्षण किया गया था। आरबीआई के निर्देशों का पालन न करने के पर्यवेक्षी निष्कर्षों और उस संबंध में संबंधित पत्राचार के आधार पर, बैंक को एक नोटिस जारी किया गया था। नोटिस पर बैंक के जवाब, उसके द्वारा किए गए अतिरिक्त प्रस्तुतीकरण और व्यक्तिगत सुनवाई के दौरान किए गए मौखिक प्रस्तुतीकरण पर विचार करने के बाद, आरबीआई ने पाया कि बैंक के खिलाफ आरोप कायम थे, जिसके लिए मौद्रिक जुर्माना लगाया जाना उचित था। बैंक ने 5 करोड़ रुपये और उससे अधिक के गैर-निधि आधारित जोखिम वाले कुछ उधारकर्ताओं की रिपोर्ट सीआरआईएलसी को नहीं दी और बैंक ने कुछ बीएसबीडीए धारकों को बचत बैंक जमा खाते खोलने की अनुमति दी।